Consultores independentes
Ferramentas de planeamento profissionais para consultores independentes e pequenas equipas.
A sua expertise, finalmente apresentada como merece.
A Ibernia oferece aos consultores financeiros um único espaço de trabalho para modelar fluxos de caixa e apresentar planos que os clientes realmente compreendem.
Aconselhamento holísticoUma plataforma holística para as áreas essenciais do aconselhamento
Modelação de CashflowPatrimónio & LegadoProteção & SegurosEducação do Cliente
Para quem é
Concebida para equipas de consultoria modernas.
Gestores de patrimónios
Planeamento integrado e análise de clientes para empresas em crescimento.
Private Banking e grandes redes
Planeamento seguro e interativo para equipas maiores e instituições.
Porque é que os consultores escolhem a Ibernia
Concebida para profissionais que querem planear com mais rapidez, apresentar com mais impacto e aconselhar com mais inteligência.
Experiência orientada pela confiança
Começa pelos objetivos de vida do cliente, não pelos produtos. Torna simples uma conversa complexa e fortalece a relação desde o primeiro encontro.
Motor de crescimento integrado
Oportunidades de upselling em investimentos e cross-selling de seguros nos clientes existentes. Capte novos prospects através da árvore familiar.
Diferenciação
Leva a empresa para o futuro com workflows de IA e todas as alavancas comerciais num único ambiente digital.
Método de consultoria replicável
Padroniza a fase de descoberta, cobrindo todas as perguntas essenciais com um percurso guiado. Suporta a gestão de objeções em tempo real.
Veja a diferença entre um fluxo de trabalho tradicional e uma plataforma de consultoria moderna.
Fluxo de trabalho tradicional
Inserção manual e folhas de cálculo
Interfaces desatualizadas e pouco intuitivas
Relatórios genéricos, iguais para todos
Compliance limitada e fragmentada
Com a Ibernia
Insights automáticos com IA e importação de dados
Design moderno e intuitivo
Resultados personalizados para cada cliente
Compliance integrada com rastreabilidade completa
Os Números
Para construir um plano de cliente
Conversão de lead para cliente com aconselhamento potenciado por IA
adultos não conseguem explicar o juro composto
dos investidores procuram aconselhamento financeiro holístico
Como Funciona
Do onboarding à entrega, a Ibernia simplifica todo o seu fluxo de planeamento.
1
Onboarding em minutos
Recolha os dados financeiros, objetivos e informações familiares do cliente em poucos minutos.
2
Construa o plano ao vivo
Modele fluxos de caixa, teste cenários e ajuste decisões em conjunto com o cliente.
3
Deixe a IA guiá-lo
Identifique lacunas, sinalize pressupostos frágeis e obtenha sugestões para os próximos passos.
4
Entregue e acompanhe
Partilhe um relatório claro e mantenha os planos atualizados ao longo do tempo.
Quem Somos
Somos uma equipa de especialistas em tecnologia que construíram soluções comerciais nas maiores empresas tech do mundo, incluindo Google, TikTok e Snapchat.
Cada membro do nosso conselho consultivo traz mais de 30 anos de experiência em gestão de patrimónios e banca privada.
30+years of experience
Cada funcionalidade foi desenhada a partir de conversas reais com clientes: as perguntas que fazem, as limitações das ferramentas tradicionais e os momentos em que a confiança se conquista ou se perde.
Trust by Design
Escolha o plano ideal para si
MensalAnual
Essential
As ferramentas fundamentais para começar a construir um planeamento financeiro claro e eficaz.
€49
/ mês por consultor + VAT
- Definição de objetivos
- Modelador de fluxo de caixa
- Cenários de modelo e comparação
- Perfil do cliente
Mais popular
Premium
Ferramentas pensadas para análises mais avançadas, diálogos mais eficazes com os clientes e uma consultoria holística.
€69
/ mês por consultor + VAT
- Tudo do Essential
- Módulo de seguros
- Módulo de património e sucessão
- Playbook para consultores
Enterprise
Tudo do Premium, mais IA personalizada, white labeling e suporte dedicado.
Fale connosco
- Tudo do Premium
- Soluções IA à medida
- White labeling e integração com infraestrutura existente
- Suporte prioritário
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Junte-se aos consultores que já utilizam IA para entregar melhores resultados aos seus clientes.
Seguro, na cloud, sem instalação necessária
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Escolha o horário que prefere ou envie-nos uma mensagem.
Perguntas frequentes
O que é a Ibernia?
A Ibernia é uma plataforma de planeamento financeiro pensada para consultores. Transforma dados complexos como rendimentos, despesas, poupanças e investimentos em projeções claras e interativas que mostram a evolução patrimonial do cliente ao longo do tempo.
A quem se destina a Ibernia?
A Ibernia foi concebida para consultores independentes, gestores de patrimónios e equipas de private banking que querem planear mais rápido, comunicar com mais clareza e proporcionar uma experiência de cliente superior.
Em que é diferente das folhas de cálculo ou de outras ferramentas?
A Ibernia combina a flexibilidade de uma folha de cálculo com o poder da automação. Calcula tudo em tempo real, gera gráficos de fluxo de caixa e permite testar cenários alternativos sem fórmulas complexas.
O cliente precisa de instalar alguma coisa?
Não. Os consultores partilham links seguros que os clientes abrem diretamente no browser para visualizar os seus planos.
Posso personalizar a Ibernia para a minha empresa?
Sim. Pode configurar pressupostos, taxas de valorização, tipos de comissões, moedas e até adicionar o seu logótipo.
A Ibernia utiliza inteligência artificial?
Sim. A IA analisa os dados financeiros e sugere insights de planeamento que o consultor pode rever e personalizar antes de partilhar com o cliente.